1. 远离洗钱陷阱

随着科技发展，金融诈骗手段愈演愈高。集资诈骗、电信诈骗、“钓鱼网站”诈骗、出售信用卡用于洗钱、地下钱庄等涉众型洗钱犯罪案件警示我们，在获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时，一定要对网络信息仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账；对于通过各种渠道获取的信息要时刻加强警惕，不可因贪占一时便宜而最终落入陷阱。

2. 选择安全可靠地金融机构

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责，根据我国《反洗钱法》 规定，金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。

 网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金，清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性，一个为您频繁“通融”、违规经营的网上钱庄可能也为犯罪分子提供便利，让犯罪的黑手染指您的账户，您能放心让这样的网上钱庄帮您打理血汗钱吗？

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。

3. 不要出租和借出自己的身份证件

出资或借出自己的身份证件，可能产生以下后果。

他人借您的名义从事非法活动；

可能协助他人完成洗钱活动和恐怖融资活动

可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”

您的诚信状况受到合理怀疑；

因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损

4. 不要出租和借出自己的账户、银行卡和U盾

金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金检测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、贩毒、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和金融恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利和保护，也是守法公民应尽的义务。

5. 不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受到利益诱惑，使自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利，然而，法网恢恢，疏而不漏，请您切记，账户将忠实的记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

6. 积极配合金融机构进行身份识别

开办业务时，请您带好身份证件，有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，您应从以下几点配合金融机构进行身份识别：

当您开立账户、购买金融产品以及任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件；

身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新，金融机构只能对身份真实有效的客户提供服务；

如实填写您的身份信息；

配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向你确认身份信息；