好基友指标:“单位净值”与“累计净值”
时间:2021-09-16

有细心的投资者发现基金分完红,单位净值和累计净值就变得不一样了,这究竟是什么原因呢?今天咱们就来扒一扒这对好基友指标之间的爱恨情仇。

基金的单位净值是指每份基金份额的净值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。简单来说,单位净值就是每一份基金的价值,也是基金的交易价格。

但是有时仅看单位净值是无法了解该基金真实的业绩水平的,于是乎“累计净值”就闪亮登场了:基金累计净值是在单位净值的基础上加上了基金成立以来累计分红及拆分的金额。所以一旦基金分红或拆分后,累计净值就会大于单位净值。累计净值是反映该基金自成立以来总体收益情况的数据,评估基金业绩时,应该参考基金的累计净值。一般来说,单位净值和累计净值之间相差的越多,说明这只基金分红的金额也越多。

所以说两个“净值”看似名字差不多,但其实意义却差别很大,各位投资者在购买基金之前一定要先了解清楚哦。


(内容来源:中国证监会北京证监局)